Restez informé des dernières réglementations en matière de crypto-monnaie en 2023. Découvrez les principales mises à jour mondiales et leurs implications pour les particuliers et les entreprises.
Dans le monde en constante évolution des cryptomonnaies, il est primordial de se tenir informé des dernières réglementations. À l’aube de l’année 2023, il est essentiel pour les particuliers comme pour les entreprises de comprendre les changements et les évolutions de la réglementation des cryptomonnaies. Cet article se penche sur les principales mises à jour de la réglementation des cryptomonnaies pour l’année 2023, vous permettant de naviguer dans ce paysage complexe en toute confiance. Des initiatives gouvernementales aux collaborations internationales, ces réglementations façonnent l’avenir des cryptomonnaies, et il est impératif de saisir leurs implications afin de prendre des décisions éclairées. Gardez une longueur d’avance et obtenez des informations précieuses sur l’évolution du monde de la réglementation des cryptomonnaies en 2023.
1. États-Unis
1.1 SEC’s position on cryptocurrencies
The Securities and Exchange Commission (SEC) in the United States has been closely monitoring the growth and impact of cryptocurrencies. The SEC’s position on cryptocurrencies is primarily focused on investor protection and ensuring the integrity of the market. They have taken the stance that many cryptocurrencies fall under the definition of a security and therefore should be subject to existing securities regulations. This means that offering and trading certain cryptocurrencies may require registration with the SEC or be subject to specific exemptions. The SEC has also been cracking down on fraudulent offres initiales de pièces de monnaie (ICO) et a pris des mesures d'exécution contre les particuliers et les entreprises qui ont violé les lois sur les valeurs mobilières.
1.2 Politiques de taxation des crypto-monnaies
La fiscalité des cryptomonnaies est un domaine complexe et en constante évolution aux États-Unis. L’Internal Revenue Service (IRS) a publié des directives indiquant que les cryptomonnaies doivent être traitées comme des biens à des fins fiscales. Cela signifie que les personnes qui reçoivent des cryptomonnaies en paiement de biens ou de services sont tenues de déclarer et de payer des impôts sur la juste valeur marchande de la cryptomonnaie reçue. En outre, les personnes qui vendent ou échangent des cryptomonnaies sont soumises à l’impôt sur les plus-values. L’IRS a également accru son attention sur la conformité fiscale dans le domaine des cryptomonnaies et a envoyé des lettres d’avertissement aux personnes qui n’auraient pas déclaré leurs transactions en cryptomonnaies.
1.3 Réglementation anti-blanchiment
The United States has implemented anti-money laundering (AML) regulations that apply to cryptocurrencies. Cryptocurrency businesses, including exchanges and wallet providers, are required to comply with these regulations, which include customer identification and verification measures, record-keeping requirements, and reporting suspicious activities. The Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) is the primary regulatory agency responsible for enforcing AML regulations in the cryptocurrency industry. Compliance with AML regulations is essential to prevent cryptocurrencies from being used for illicit activities such as money laundering and terrorist financing.
1.4 Mesures de protection des consommateurs
Afin de protéger les consommateurs dans le domaine des cryptomonnaies, diverses mesures ont été mises en place aux États-Unis. La Federal Trade Commission (FTC) poursuit activement les personnes et les entreprises qui se livrent à des pratiques trompeuses ou frauduleuses liées aux cryptomonnaies. Cela comprend des cas impliquant des stratagèmes d'investissement frauduleux, de fausses opérations de minage et des escroqueries ciblant les particuliers souhaitant investir dans les cryptomonnaies. La Commodity Futures Trading Commission (CFTC) joue également un rôle dans la protection des consommateurs en surveillant et en réglementant les produits dérivés et les plateformes de négociation de cryptomonnaies.
1.5 Approche réglementaire des stablecoins
Les stablecoins, qui sont des cryptomonnaies conçues pour maintenir une valeur stable en liant leur prix à un actif de réserve ou à un panier d’actifs, ont suscité une attention considérable ces dernières années. Les États-Unis ont examiné de près les implications réglementaires des stablecoins et ont exploré les approches potentielles de leur réglementation. Le département du Trésor, la Réserve fédérale et d’autres organismes de réglementation ont exprimé des inquiétudes quant aux risques potentiels associés aux stablecoins, notamment leur impact sur la politique monétaire, la stabilité financière et la protection des consommateurs. En conséquence, les régulateurs discutent activement de la nécessité de cadres réglementaires appropriés pour répondre à ces préoccupations et garantir la stabilité et l’intégrité des stablecoins.
2. Union européenne
2.1 Cadre proposé pour les monnaies numériques
The European Union (EU) has been working on developing a comprehensive framework for digital currencies. The European Commission has proposed a regulation that aims to create a legal framework for a European-wide digital currency, known as the “Digital Euro.” This proposed framework seeks to establish uniform rules for the issuance, circulation, and use of digital currencies within the EU. The regulation also addresses issues such as consumer protection, cybersécurité, et l’impact sur la politique monétaire.
2.2 Réglementation sur les échanges de crypto-monnaies
La réglementation des échanges de crypto-monnaies dans l'Union européenne varie selon les États membres. Cependant, l'UE s'efforce d'harmoniser les réglementations afin de créer un environnement plus cohérent et plus sûr pour les échanges de crypto-monnaies. Le projet de règlement sur les marchés de crypto-actifs (MiCA) vise à établir un cadre réglementaire harmonisé pour les actifs cryptographiques, y compris les échanges. Ce cadre obligerait les échanges de crypto-monnaies à obtenir une licence, à répondre à des exigences réglementaires spécifiques et à se soumettre à une surveillance régulière. L'objectif est de renforcer la protection des investisseurs, de prévenir les abus de marché et de favoriser le développement d'un marché transparent et bien réglementé pour les crypto-monnaies.
2.3 Mesures de confidentialité et de sécurité des données
La confidentialité et la sécurité des données sont des préoccupations majeures dans l’Union européenne, et il en va de même pour le secteur des cryptomonnaies. Le règlement général sur la protection des données (RGPD) s’applique aux entreprises de cryptomonnaies opérant au sein de l’UE et les oblige à se conformer à des normes strictes de protection des données. En outre, l’UE étudie les moyens d’améliorer la sécurité des transactions de cryptomonnaies et de protéger les utilisateurs contre les risques potentiels. Cela comprend des mesures telles que la promotion de l’utilisation de portefeuilles sécurisés, l’encouragement de l’adoption de technologies améliorant la confidentialité et la résolution des vulnérabilités en matière de cybersécurité associées aux cryptomonnaies.
2.4 Intégration de la technologie blockchain dans le secteur financier
L’Union européenne reconnaît le potentiel de technologie blockchain to transform various sectors, including finance. As such, the EU is actively exploring ways to integrate blockchain technology into the financial sector while ensuring the appropriate regulatory framework is in place. The European Blockchain Services Infrastructure (EBSI) is an example of the EU’s initiative to facilitate the use of blockchain technology in public services. The EBSI aims to provide a trusted and secure infrastructure for the deployment of blockchain-based applications in areas such as digital identity, supply chain management, and financial services.
2.5 Tentatives d’harmonisation des réglementations sur les cryptomonnaies entre les États membres
One of the challenges in the European Union is the lack of harmonization of cryptocurrency regulations among member states. This has led to regulatory disparities and potential risks for cross-border cryptocurrency transactions. Efforts are being made to address this issue and establish a more uniform regulatory framework. The EU’s proposed MiCA regulation is a significant step towards harmonizing cryptocurrency regulations across member states. By establishing common rules and standards, the EU aims to create a level playing field for cryptocurrency businesses and enhance legal certainty for market participants operating within the EU.
3. Chine
3.1 Répression du minage de cryptomonnaies
China has taken significant steps to crackdown on cryptocurrency mining within its borders. The Chinese government has expressed concerns about the environmental impact of cryptocurrency mining and its excessive energy consumption. As a result, various provinces in China have issued orders to shut down cryptocurrency mining operations. This has led to a significant decline in China’s dominance in the global cryptocurrency mining industry. Many Chinese miners have been relocating their operations to other countries with more favorable regulatory environments.
3.2 Introduction d’un yuan numérique
La Chine a été à l’avant-garde du développement de la monnaie numérique de banque centrale (CBDC) avec l’introduction du yuan numérique, également connu sous le nom de système de paiement électronique en monnaie numérique (DCEP). Le yuan numérique est une monnaie numérique soutenue par le gouvernement qui vise à améliorer l’efficacité et la sécurité des paiements, à réduire la dépendance à l’égard des espèces et à accroître l’inclusion financière. Le gouvernement chinois a activement testé le yuan numérique dans diverses villes et exploré ses applications potentielles. L’introduction du yuan numérique a des implications importantes pour l’avenir de la finance et le paysage mondial des cryptomonnaies.
3.3 Réglementation des offres initiales de pièces de monnaie (ICO)
La Chine a adopté une approche stricte à l’égard des Initial Coin Offerings (ICO) et les a purement et simplement interdites en 2017. Le gouvernement chinois a invoqué des inquiétudes concernant la fraude, la collecte de fonds illégale et les risques financiers associés aux ICO pour justifier cette interdiction. Depuis lors, les autorités chinoises ont réprimé les activités liées aux ICO, notamment en appliquant des sanctions et en fermant les plateformes facilitant les ICO. L’interdiction des ICO a eu un impact significatif sur le marché chinois des cryptomonnaies, entraînant l’émergence de méthodes de collecte de fonds alternatives et un déplacement vers les marchés étrangers.
3.4 Suivi et contrôle des échanges de crypto-monnaies entre pairs
La Chine surveille et contrôle activement les activités de trading de cryptomonnaies peer-to-peer (P2P) à l’intérieur de ses frontières. Le gouvernement chinois a exprimé ses inquiétudes quant aux risques potentiels et aux défis réglementaires associés aux plateformes de trading de cryptomonnaies P2P, qui permettent aux particuliers d’échanger des cryptomonnaies directement entre eux. Les autorités chinoises ont pris des mesures pour fermer ou restreindre les activités des plateformes de trading P2P non autorisées et ont intensifié leurs efforts pour lutter contre le blanchiment d’argent, la fraude et d’autres activités illégales dans le domaine des cryptomonnaies.
3.5 Mesures de lutte contre l’utilisation illégale des cryptomonnaies
La Chine a mis en œuvre diverses mesures pour lutter contre l’utilisation illégale des cryptomonnaies, notamment le blanchiment d’argent et la fuite de capitaux. Le gouvernement chinois a renforcé sa réglementation en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et imposé des exigences plus strictes en matière de connaissance du client (KYC) aux bourses et plateformes de trading de cryptomonnaies. Les autorités chinoises ont également renforcé leur coordination avec leurs homologues internationaux pour partager des informations et collaborer aux efforts de lutte contre le blanchiment d’argent. En prenant ces mesures, la Chine vise à dissuader les activités illicites dans le domaine des cryptomonnaies et à maintenir la stabilité financière à l’intérieur de ses frontières.
4. Inde
4.1 Government’s stance on cryptocurrency
Le gouvernement indien a adopté une position mitigée sur les cryptomonnaies, avec des périodes d’incertitude et d’ambiguïté réglementaire. En 2021, la Reserve Bank of India (RBI) a publié une circulaire interdisant aux banques de fournir des services aux entreprises de cryptomonnaies. Cependant, l’interdiction a ensuite été levée par la Cour suprême de l’Inde, qui l’a jugée inconstitutionnelle. Actuellement, le gouvernement indien est en train d’élaborer un nouveau projet de loi sur les cryptomonnaies qui vise à clarifier le statut juridique des cryptomonnaies et à établir un cadre réglementaire pour leur fonctionnement.
4.2 Cadre réglementaire des cryptomonnaies
L’Inde travaille à la mise en place d’un cadre réglementaire pour les cryptomonnaies afin de répondre aux préoccupations liées à la protection des consommateurs, au blanchiment d’argent et aux risques de sécurité. Le projet de loi sur les cryptomonnaies proposé en Inde vise à établir un cadre réglementaire pour les cryptomonnaies, y compris des exigences de licence pour les entreprises de cryptomonnaies et la création d’un organisme de réglementation pour superviser le secteur. Le projet de loi vise également à introduire des mécanismes de surveillance et de prévention des activités illicites, telles que l’utilisation des cryptomonnaies à des fins de blanchiment d’argent ou de financement du terrorisme.
4.3 Interdiction potentielle des cryptomonnaies privées
Le gouvernement indien a annoncé son intention d’interdire les cryptomonnaies privées, telles que le Bitcoin, et d’introduire sa propre monnaie numérique de banque centrale (CBDC). Le gouvernement estime que les cryptomonnaies privées peuvent présenter des risques pour la stabilité financière et permettre des transactions anonymes qui facilitent les activités illégales. Les détails exacts de l’interdiction et le calendrier de sa mise en œuvre restent à déterminer, mais elle devrait avoir un impact significatif sur le marché indien des cryptomonnaies.
4.4 Promotion de la monnaie numérique de la banque centrale (CBDC)
India is actively exploring the development and implementation of its own central bank digital currency (CBDC). The Reserve Bank of India has been studying the feasibility and potential use cases of a CBDC and has conducted pilot projects to test its functionality and effectiveness. The introduction of a CBDC in India is expected to provide benefits such as reduced transaction costs, increased financial inclusion, and improved efficiency in payment systems. The Indian government sees the CBDC as a way to leverage technology to modernize the country’s financial infrastructure.
4.5 Licences et supervision des échanges cryptographiques
L’Inde envisage également d’introduire des exigences de licence et de supervision pour les échanges de crypto-monnaies opérant sur son territoire. Le projet de loi sur les crypto-monnaies vise à établir un régime de licence pour les échanges de crypto-monnaies et à leur imposer certaines obligations réglementaires. Cela comprend la mise en œuvre de mesures de lutte contre le blanchiment d’argent et de contrôle du client, la garantie que les fonds des clients sont correctement protégés et le maintien de la transparence des opérations. Les exigences de licence et de supervision visent à renforcer la protection des investisseurs, à prévenir la fraude et à promouvoir la croissance d’un écosystème de crypto-monnaies réglementé en Inde.
5. Japon
5.1 Exigences en matière de licences pour les échanges de cryptomonnaies
Le Japon a mis en place un régime de licences pour les bourses de cryptomonnaies opérant sur son territoire. La loi sur les services de paiement exige que les bourses de cryptomonnaies obtiennent une licence auprès de l'Agence des services financiers (FSA), l'autorité de régulation qui supervise le secteur des cryptomonnaies au Japon. Pour obtenir une licence, les bourses doivent répondre à certaines exigences réglementaires, notamment la mise en œuvre de mesures de sécurité robustes, la réalisation d'audits réguliers et le respect des réglementations AML et KYC. Les exigences en matière de licences visent à protéger les investisseurs, à prévenir les activités frauduleuses et à favoriser le développement d'un marché des cryptomonnaies sûr et transparent.
5.2 Mise en œuvre de procédures KYC (Know Your Customer) plus strictes
Le Japon a mis en place des procédures KYC (Know Your Customer) plus strictes pour les échanges de cryptomonnaies afin de prévenir le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Les échanges sont tenus de vérifier l'identité de leurs clients et de faire preuve de diligence raisonnable sur leurs transactions. Cela comprend la collecte d'informations personnelles, la vérification de l'authenticité des documents d'identité et la surveillance des transactions pour détecter toute activité suspecte. Les procédures KYC strictes sont conçues pour renforcer l'intégrité du marché des cryptomonnaies au Japon et garantir le respect des réglementations AML.
5.3 Réglementation des cryptomonnaies axées sur la confidentialité
Les cryptomonnaies axées sur la confidentialité, telles que Monero et Zcash, ont suscité des inquiétudes réglementaires au Japon et dans d’autres pays. Ces cryptomonnaies utilisent des technologies améliorant la confidentialité qui obscurcissent les détails des transactions, ce qui rend difficile le suivi des flux de fonds. En réponse, le gouvernement japonais a pris des mesures pour réglementer les cryptomonnaies axées sur la confidentialité afin d’empêcher leur utilisation abusive dans des activités illicites. Cela comprend l’imposition d’exigences de déclaration plus strictes aux échanges traitant des cryptomonnaies axées sur la confidentialité et le renforcement du contrôle des transactions impliquant ces cryptomonnaies.
5.4 Mesures de prévention du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme
Japan has implemented comprehensive measures to prevent money laundering and terrorist financing in the cryptocurrency industry. The Japanese government has designated cryptocurrencies as “specified transactions” under the Act on Prevention of Transfer of Criminal Proceeds, which imposes obligations on cryptocurrency businesses to implement robust AML measures. Cryptocurrency exchanges are required to register with the FSA, establish internal AML control systems, conduct customer due diligence, and report suspicious transactions. These measures aim to ensure that cryptocurrencies are not used for illegal purposes and to maintain the integrity of Japan’s financial system.
5.5 Lignes directrices en matière de protection des consommateurs pour l’utilisation des cryptomonnaies
Le Japon a également mis l’accent sur la mise en œuvre de lignes directrices en matière de protection des consommateurs pour les particuliers utilisant des cryptomonnaies. La FSA a publié des lignes directrices pour les échanges de cryptomonnaies afin de garantir la protection des actifs des clients et d’améliorer la transparence de leurs opérations. Ces lignes directrices comprennent des dispositions concernant la gestion des fonds des clients, la divulgation d’informations aux clients et la gestion des incidents de sécurité. En établissant des attentes et des normes claires pour les échanges de cryptomonnaies, le Japon vise à promouvoir la confiance des investisseurs et à protéger les consommateurs dans l’espace des cryptomonnaies.
6. Corée du Sud
6.1 Révision de la réglementation sur les cryptomonnaies
La Corée du Sud a récemment révisé sa réglementation sur les cryptomonnaies afin de renforcer la protection des investisseurs et de favoriser la croissance du secteur des cryptomonnaies. La réglementation révisée comprend des mesures telles que des exigences plus strictes en matière d'identification des clients, des procédures de vérification renforcées et l'interdiction du trading anonyme. L'objectif est de prévenir le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et d'autres activités illicites tout en favorisant un marché des cryptomonnaies plus transparent et plus sûr.
6.2 Création d’un cadre juridique pour les actifs numériques
La Corée du Sud s’efforce de créer un cadre juridique pour les actifs numériques afin d’apporter clarté et certitude réglementaire aux acteurs du marché. Le gouvernement coréen est en train de modifier la loi sur les transactions financières électroniques afin de fournir une définition juridique des actifs numériques et d’établir des règles pour leur émission et leur négociation. Ce cadre juridique vise à protéger les investisseurs, à prévenir la fraude et à promouvoir la croissance responsable du secteur des actifs numériques en Corée du Sud.
6.3 Surveillance renforcée des échanges de crypto-monnaies
South Korea has enhanced its oversight of cryptocurrency exchanges to ensure compliance with regulations and protect investors’ interests. The Financial Services Commission (FSC) and the Korea Financial Intelligence Unit (KFIU) have increased their monitoring and inspection activities on cryptocurrency exchanges to detect and prevent illegal activities. Exchanges are required to meet certain security standards, implement AML measures, and adhere to consumer protection guidelines. Increased oversight aims to improve the integrity and stability of the cryptocurrency market in South Korea.
6.4 Mesures de lutte contre la fraude et les activités illégales
La Corée du Sud a mis en œuvre des mesures pour lutter contre la fraude et les activités illégales dans le secteur des cryptomonnaies. Le gouvernement a pris des mesures contre les ICO (initial coin offerings) frauduleuses et les systèmes de Ponzi, en fermant les projets frauduleux et en poursuivant les personnes impliquées dans des activités frauduleuses. Les autorités sud-coréennes ont également intensifié leurs efforts pour lutter contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme dans le secteur des cryptomonnaies. Ces mesures visent à protéger les investisseurs, à maintenir l'intégrité du marché et à promouvoir l'utilisation responsable des cryptomonnaies.
6.5 Politiques fiscales pour les transactions en cryptomonnaie
La Corée du Sud a mis en place des politiques fiscales pour les transactions en cryptomonnaies afin de garantir que les particuliers et les entreprises paient des impôts sur leurs activités liées aux cryptomonnaies. Les bénéfices des cryptomonnaies sont soumis à l'impôt sur les plus-values, et les particuliers sont tenus de déclarer leurs avoirs et transactions en cryptomonnaies aux autorités fiscales. Les bourses de cryptomonnaies sont également tenues de signaler les transactions suspectes et de mettre en œuvre des mesures de lutte contre le blanchiment d'argent. Les politiques fiscales visent à garantir une fiscalité équitable, à prévenir l'évasion fiscale et à garantir la transparence des transactions en cryptomonnaies.
7. Australie
7.1 Mise à jour sur la fiscalité des cryptomonnaies
L'Australie a mis à jour ses politiques fiscales sur les cryptomonnaies afin d'apporter des éclaircissements et des conseils aux contribuables. L'Australian Taxation Office (ATO) a publié des directives sur la manière dont les transactions en cryptomonnaies sont traitées à des fins fiscales. Selon l'ATO, les cryptomonnaies sont considérées comme des actifs imposables et les personnes qui achètent, vendent ou échangent des cryptomonnaies peuvent être redevables de l'impôt sur les plus-values. Le minage de cryptomonnaies est également soumis à l'impôt. Les politiques fiscales mises à jour visent à garantir que les particuliers et les entreprises se conforment à leurs obligations fiscales lorsqu'ils traitent avec des cryptomonnaies.
7.2 Exigences en matière de licences pour les échanges de crypto-monnaies
L'Australie a mis en place des exigences de licence pour les bourses de cryptomonnaies opérant dans sa juridiction. L'Australian Securities and Investments Commission (ASIC) est chargée de superviser et de réglementer les bourses de cryptomonnaies en Australie. Les bourses sont tenues d'obtenir une licence auprès de l'ASIC et de respecter des obligations réglementaires spécifiques, notamment des mesures AML et KYC, des exigences de fonds propres et des normes de cybersécurité. Les exigences de licence visent à promouvoir la protection des investisseurs, à prévenir les activités frauduleuses et à maintenir l'intégrité du marché des cryptomonnaies en Australie.
7.3 Approche réglementaire de la finance décentralisée (DeFi)
Australia is actively exploring its regulatory approach towards decentralized finance (DeFi). DeFi refers to financial applications built on blockchain technology that aim to provide decentralized alternatives to traditional financial intermediaries. The Australian government recognizes the potential benefits of DeFi but also acknowledges the need to address regulatory concerns, such as consumer protection, AML, and financial stability. The regulatory approach towards DeFi is still evolving, and the Australian government is engaging with industry stakeholders to strike the right balance between fostering innovation and mitigating risks.
7.4 Introduction d’un dollar australien numérique
L’Australie étudie la faisabilité et les avantages potentiels de l’introduction d’un dollar australien numérique. La Reserve Bank of Australia (RBA) a mené des recherches et des projets pilotes pour évaluer les implications d’une monnaie numérique de banque centrale (CBDC). L’introduction d’un dollar australien numérique pourrait apporter des avantages tels que des paiements plus rapides et plus efficaces, une inclusion financière accrue et une meilleure transmission de la politique monétaire. Le gouvernement australien et la RBA suivent de près l’évolution mondiale des CBDC et évaluent les risques et les avantages potentiels de l’émission d’un dollar australien numérique.
7.5 Extension de la réglementation anti-blanchiment d'argent aux cryptomonnaies
Australia has expanded its anti-money laundering (AML) regulations to include cryptocurrencies. Cryptocurrency exchanges and other digital payment providers are now considered “regulated entities” under the AML/Counter-Terrorism Financing (CTF) Act. Regulated entities are required to implement AML and CTF measures, including customer identification, record-keeping, and reporting suspicious transactions. The expansion of AML regulations aims to prevent cryptocurrencies from being used for illicit activities and maintain the integrity of Australia’s financial system.
8. Royaume-Uni
8.1 Mesures réglementaires pour les stablecoins
Le Royaume-Uni a mis au point des mesures réglementaires pour les stablecoins, des cryptomonnaies conçues pour maintenir une valeur stable en les rattachant à un actif de réserve ou à un panier d'actifs. Le gouvernement britannique a identifié la nécessité d'une surveillance réglementaire pour faire face aux risques associés aux stablecoins, tels que la protection des consommateurs, la stabilité financière et le blanchiment d'argent. La Financial Conduct Authority (FCA) travaille sur un cadre réglementaire pour garantir que les stablecoins répondent à certaines normes et soient soumis à une surveillance appropriée.
8.2 Réglementation anti-blanchiment d'argent pour les entreprises de crypto-monnaie
The United Kingdom has implemented anti-money laundering (AML) regulations for cryptocurrency businesses operating within its jurisdiction. Cryptocurrency exchanges and wallet providers are subject to AML obligations, including customer due diligence, transaction monitoring, and reporting suspicious activities. The regulations are aimed at preventing cryptocurrencies from being used for money laundering, terrorist financing, and other illicit activities. The Financial Action Task Force (FATF) recommendations on AML and international cooperation are also being incorporated into the UK’s regulatory framework.
8.3 Proposition de monnaie numérique de banque centrale (MNBC)
Le Royaume-Uni étudie la possibilité d’introduire une monnaie numérique de banque centrale (MNBC). La Banque d’Angleterre étudie activement les avantages et les risques potentiels d’une MNBC et collabore avec les parties prenantes pour évaluer l’impact sur la politique monétaire, la stabilité financière et l’économie en général. L’introduction d’une MNBC pourrait offrir des avantages tels que des paiements plus rapides et plus sûrs, une efficacité accrue du système financier et une meilleure transmission de la politique monétaire. Le gouvernement britannique et la Banque d’Angleterre suivent de près l’évolution des MNBC à l’échelle mondiale pour éclairer leur prise de décision.
Le Royaume-Uni met en place un cadre réglementaire pour la supervision et l'autorisation des sociétés de crypto-actifs. La FCA est l'autorité de régulation chargée de superviser et d'autoriser les sociétés de crypto-actifs opérant au Royaume-Uni. Les sociétés de crypto-actifs sont tenues d'obtenir une licence de la FCA et de se conformer à des obligations réglementaires spécifiques, notamment des mesures AML et KYC, des exigences de fonds propres et des normes de cybersécurité. Le cadre de supervision et d'autorisation vise à protéger les consommateurs, à prévenir la criminalité financière et à maintenir l'intégrité du marché dans le secteur des crypto-monnaies.
8.5 Garanties pour les investisseurs participant aux offres d'échange initiales (IEO)
Le Royaume-Uni envisage de mettre en place des mesures de protection pour les investisseurs participant à des offres d’échange initiales (IEO). Les IEO sont des événements de financement participatif où les échanges de cryptomonnaies facilitent la vente de jetons émis par des projets de blockchain. Le gouvernement britannique a exprimé des inquiétudes quant aux risques potentiels associés aux IEO, notamment la fraude et la protection inadéquate des investisseurs. En conséquence, la FCA étudie la nécessité d’une intervention réglementaire pour garantir que les investisseurs soient correctement informés et protégés lorsqu’ils participent à des IEO.
9. Russie
9.1 Développement d’un cadre juridique pour les cryptomonnaies
La Russie a activement élaboré un cadre juridique pour les cryptomonnaies afin d’établir des règles et des réglementations claires pour leur fonctionnement. Le gouvernement russe a proposé plusieurs projets de loi visant à réglementer l’émission, la circulation et l’utilisation des cryptomonnaies. Ces projets de loi visent à fournir des définitions juridiques des cryptomonnaies, à établir des exigences pour les transactions en cryptomonnaies et à traiter des questions telles que la fiscalité et les obligations de déclaration. L’élaboration d’un cadre juridique vise à assurer la sécurité réglementaire, à protéger les investisseurs et à empêcher l’utilisation des cryptomonnaies pour des activités illicites.
9.2 Proposition de règlement sur les transactions minières et cryptographiques
La Russie a proposé une réglementation sur le minage et les transactions de cryptomonnaies pour répondre aux préoccupations liées à la consommation d’énergie, à l’impact environnemental et aux risques potentiels pour le système financier. Le gouvernement russe a suggéré d’introduire des exigences de licence pour le minage de cryptomonnaies, de fixer des limites à la consommation d’énergie et d’imposer des obligations de déclaration aux mineurs. En outre, des réglementations sont envisagées pour établir des exigences pour les transactions de cryptomonnaies, y compris des mesures de lutte contre le blanchiment d’argent et de connaissance du client. Les réglementations proposées visent à trouver un équilibre entre la promotion de l’innovation et l’atténuation des risques associés aux cryptomonnaies.
9.3 Mesures visant à prévenir l’utilisation de cryptomonnaies pour des activités illégales
La Russie a mis en œuvre des mesures pour empêcher l’utilisation des cryptomonnaies à des fins illégales, notamment le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Le gouvernement russe a renforcé sa réglementation en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et imposé des exigences de déclaration plus strictes aux bourses de cryptomonnaies et aux institutions financières. En outre, le gouvernement russe a renforcé sa collaboration avec les organisations internationales, telles que le GAFI, pour lutter contre les activités illicites dans le domaine des cryptomonnaies. Ces mesures visent à renforcer l’intégrité du système financier, à prévenir les activités criminelles et à protéger les investisseurs en Russie.
9.4 Politiques fiscales des cryptomonnaies
La Russie a mis en place des politiques fiscales pour les cryptomonnaies afin de garantir que les particuliers et les entreprises paient des impôts sur leurs activités liées aux cryptomonnaies. Les bénéfices des cryptomonnaies sont soumis à l’impôt et les particuliers sont tenus de déclarer leurs avoirs et transactions en cryptomonnaies aux autorités fiscales. Le gouvernement russe a également proposé d’introduire un taux d’imposition forfaitaire sur les revenus des cryptomonnaies, simplifiant ainsi le processus d’imposition. Les politiques fiscales visent à garantir une fiscalité équitable, à prévenir l’évasion fiscale et à favoriser le respect des obligations fiscales dans le secteur des cryptomonnaies.
9.5 Approche réglementaire à l'égard des jetons non fongibles (NFT)
La Russie a commencé à étudier son approche réglementaire concernant les jetons non fongibles (NFT), qui sont des actifs numériques uniques représentant la propriété ou la preuve d'authenticité d'un objet ou d'une œuvre d'art spécifique. Le gouvernement russe a exprimé la nécessité de règles et de réglementations claires concernant les NFT pour répondre à des questions telles que les droits de propriété intellectuelle, la protection des consommateurs et les risques pour les investisseurs. L'élaboration d'un cadre réglementaire pour les NFT vise à assurer la sécurité juridique, à protéger les créateurs et les investisseurs et à favoriser la croissance responsable du marché des NFT en Russie.
10. Canada
10.1 Directives réglementaires pour les entreprises de crypto-monnaie
Le Canada a élaboré des lignes directrices réglementaires pour les entreprises de cryptomonnaies afin de répondre aux préoccupations liées à la protection des consommateurs, à l’intégrité du marché et à la lutte contre le blanchiment d’argent. Le Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada (CANAFE) est l’autorité de réglementation qui supervise les bourses de cryptomonnaies et les autres entreprises de cryptomonnaies au Canada. Les entreprises de cryptomonnaies sont soumises à des exigences d’enregistrement, à des mesures de lutte contre le blanchiment d’argent et de connaissance du client, à des obligations de tenue de registres et de déclaration. Les lignes directrices réglementaires visent à assurer le respect des lois canadiennes, à prévenir les activités illicites et à protéger les consommateurs dans le secteur des cryptomonnaies.
10.2 Efforts pour faire face aux risques de blanchiment d’argent dans le secteur des cryptomonnaies
Canada has taken significant steps to address the money laundering risks associated with the cryptocurrency industry. The Canadian government has introduced amendments to the Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Act to bring cryptocurrency businesses within the scope of AML regulations. Cryptocurrency exchanges and other crypto businesses are now considered reporting entities and are subject to AML obligations, including customer identification, transaction monitoring, and reporting suspicious activities. These efforts aim to prevent money laundering and terrorist financing and enhance the integrity of Canada’s financial system.
10.3 Réglementation des plateformes de trading de cryptomonnaies
Le Canada réglemente les plateformes de négociation de cryptomonnaies afin de garantir le respect des lois sur les valeurs mobilières et de protéger les investisseurs. Les Autorités canadiennes en valeurs mobilières (ACVM) sont l’organisme-cadre responsable de la réglementation des valeurs mobilières au Canada. Les plateformes de négociation de cryptomonnaies qui proposent la négociation de valeurs mobilières ou de produits dérivés doivent se conformer aux lois sur les valeurs mobilières applicables, s’inscrire auprès des organismes provinciaux de réglementation des valeurs mobilières concernés et satisfaire à des exigences réglementaires spécifiques. La réglementation des plateformes de négociation de cryptomonnaies vise à garantir des marchés équitables et transparents, à protéger les investisseurs et à maintenir l’intégrité du marché au Canada.
10.4 Politiques fiscales pour les transactions en cryptomonnaie
Le Canada a mis en place des politiques fiscales pour les transactions en cryptomonnaies afin de s’assurer que les particuliers et les entreprises paient des impôts sur leurs activités liées aux cryptomonnaies. Les bénéfices des cryptomonnaies sont assujettis à l’impôt et les particuliers sont tenus de déclarer leurs avoirs et transactions en cryptomonnaies à l’Agence du revenu du Canada (ARC). Toutefois, l’ARC a fourni des directives spécifiques concernant le traitement fiscal des cryptomonnaies, notamment leur classification comme marchandise ou actif à des fins fiscales. Les politiques fiscales visent à garantir une fiscalité équitable, à prévenir l’évasion fiscale et à favoriser le respect des obligations fiscales dans le secteur des cryptomonnaies.
10.5 Collaboration avec des partenaires internationaux pour établir une réglementation mondiale sur les cryptomonnaies
Le Canada reconnaît la nécessité d’une collaboration internationale pour établir une réglementation mondiale sur les cryptomonnaies. Le gouvernement canadien participe activement à des forums internationaux, comme le G20 et le GAFI, pour partager des connaissances, échanger des informations et coordonner les efforts visant à relever les défis et à faire face aux risques associés aux cryptomonnaies. Le Canada collabore également avec ses partenaires internationaux pour promouvoir la cohérence réglementaire, renforcer les mesures de lutte contre le blanchiment d’argent et favoriser la coopération internationale dans la lutte contre le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme et d’autres activités illicites dans le secteur des cryptomonnaies.